Giới thiệu danh mục
Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ (SIP) là một chương trình đầu tư tiết kiệm có hệ thống giúp nhà đầu tư có thể đầu tư vào Quỹ mở của VCBF một cách thường xuyên theo định kỳ mỗi tháng.
VCBF là công ty quản lý quỹ đầu tiên giới thiệu Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ cho các nhà đầu tư tại Việt Nam. Đây là công cụ được công ty tiếp thu từ công ty mẹ là tập đoàn đầu tư toàn cầu Franklin Templeton Investments.
Tại sao bạn nên thực hiện chương trình đầu tư định kỳ?
Chương trình đầu tư định kỳ có các ưu điểm gì?
1. Lãi kép
Thời gian đầu tư càng dài, bạn càng tích lũy được nhiều tiền do lãi sinh lãi.Bảng dưới đây cho biết số tiền mà bạn thu được qua các thời gian đầu tư và tỉ suất lợi nhuận khác nhau nếu bạn tham gia Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ mỗi tháng với 1.000.000 đồng (một triệu đồng). Đây chỉ là lợi nhuận trung bình giả định mỗi năm chứ không phải lợi nhuận cố định vì đầu tư Quỹ mở là hình thức đầu tư dài hạn và có thể không có lợi nhuận cố định hàng năm mà lợi nhuận sẽ tùy thuộc vào kết quả hoạt động hàng năm của Quỹ.
Tỉ suất lợi nhuận TB giả định mỗi năm
Thời gian đầu tư
5 Năm
10 Năm
15 Năm
20 Năm
25 Năm
10%
77.437.072
204.844.979
414.470.346
759.368.836
1.326.833.403
15%
88.574.508
275.217.058
668.506.759
1.497.239.481
3.243.529.615
20%
101.758.208
376.095.300
1.115.699.905
3.109.651.838
8.485.286.707
2. Bình quân giá
Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ là cách đầu tư lý tưởng để tránh biến động của thị trường. Đầu tư với khoản tiền cố định định kỳ, chi phí mua trung bình thường thấp hơn giá trung bình của chứng chỉ quỹ (hay còn gọi là đơn vị quỹ) mà không phụ thuộc vào biến động của thị trường. Số lượng chứng chỉ quỹ mua được nhiều hơn khi giá thấp và mua được ít hơn khi giá cao. Do đó, bạn sẽ được hưởng lợi mà không cần phải theo dõi giá chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) hàng ngày.
Ghi chú: 1) NAV trên mỗi Đơn Vị Quỹ trong mỗi Ngày Giao Dịch 2) Giá trung bình Đơn Vị Quỹ nếu nhà đầu tư mua số lượng Đơn Vị Quỹ cố định cho mỗi Ngày Giao Dịch 3) Chi phí đầu tư trung bình trên mỗi Đơn Vị Quỹ nếu đầu tư một khoản cố định định kỳ tại NAV vào ngày Giao Dịch đầu tư của mỗi quý
3. Bù lạm phátNhư lịch sử ở nhiều nước cổ phiếu được công nhận là có tiềm năng để đem lại lợi nhuận cao hơn so với lạm phát. Do đó, đầu tư vào các quỹ mở dài hạn thông qua một Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ có thể giúp bạn tăng vốn theo thời gian. 4. Khoản đầu tư hợp lý Mức đầu tư tối thiểu định kỳ hàng tháng: 100.000 đồng (một trăm nghìn đồng).5. Ưu đãi phí bán
Nhà đầu tư tham gia đầu tư Quỹ mở theo chương trình SIP sẽ được tính phí bán ưu đãi theo kì giao dịch SIP đầu tiên.
(Trong quá trình đầu tư, nếu nhà đầu tư bỏ lỡ kì SIP, dẫn tới quá trình thực hiện thỏa thuận SIP bị gián đoạn, nhà đầu tư có thể đăng kí lại SIP và phí bán sẽ được tính theo các kì đầu tiên của từng Thỏa thuận SIP riêng lẻ)
7. Thuận tiện
(Ghi chú: Các tỉ suất lợi nhuận trên đây chỉ là giả định, đó không phải là tỉ suất lợi nhuận cam kết của bất kỳ một quỹ nào của VCBF).
